生命保険証券診断
生命保険証券診断の相談事例
世の中が変われば保険もそれに合わせて変化します。昔加入した保険は今の時世にマッチしていますか？また、担当者が変わってアフターフォローが受けられないなど、内容の再確認をしてみたいときにご相談ください。
CASE STUDY 実際の事例
近所にお住まいのTさんは、生命保険無料相談の看板を目にして来店されました。
ご相談内容は「今加入中の保険を見直したいが、何をどう見直すべきかアドバイスしてほしい。また、病歴がある家族も加入できるのか相談したい」ということでした。
SOLUTION 当事務所による解決
まず、Tさんに必要な保険とは何なのか？ヒアリングシート等を使って保険をかける目的を一緒に考え明らかにしました。
次に生命保険証券のコピーをいただき、その保険を簡易でわかりやすい表にしてご説明。その上で、目的と合致しているものと足りないものを明確にし、足りないものについては保険をご提案し一緒に保障内容を考えました。
また、病歴のあるご家族には病歴をお聞きした上で、加入できる保険があることをお伝えしました。
POINT ポイント
- まず、何のための保険なのか？を明らかにする
- しっかりと内容を理解した上で契約しているのかをチェック
- 保障内容を一緒に考える